Home / За рубежом / Клиент сообщил о хищении 5,3 млн рублей со счета в «Тинькофф». Банк заявил о «несостыковках» в истории

Клиент сообщил о хищении 5,3 млн рублей со счета в «Тинькофф». Банк заявил о «несостыковках» в истории

Гендиректор ООО «Пегас» обратился в полицию из-за 5,3 млн рублей, которые, по его мнению, были похищены со счета в Тинькофф банке. Друг пострадавшего утверждает, что банк перечислил деньги по поддельным документам. «Тинькофф» возражает, что поступил по закону, а в описанной истории «Пегаса» «много несостыковок»

О «похищенных» со счета ООО «Пегас» в Тинькофф банке сообщил в Facebook пользователь Михаил Жуховицкий, который представился другом пострадавшего. Имя руководителя «Пегаса» в посте не уточняется. Название компании упомянуто только на фотографии одного из документов, прикрепленной к посту. Запись опубликована в среду, 9 октября.

Как утверждает Жуховицкий, его друг открыл счет в Тинькофф банке, получил на него от клиентов около 5,5 млн рублей, а через три дня средств не обнаружил. По выписке друг выяснил, что средства переведены двум неизвестным ему физическим лицам – Максиму Романову и Людмиле Коноваловой. Менеджер в офисе Тинькофф банка заявил другу Жуховицкого, что за день до этого приходили два человека с юристом и предъявили удостоверения КТС — Комитета по трудовым спорам. В документе было написано, что компания задолжала предъявителям зарплату. «Тинькофф» принял подложные, по словам пострадавшего, документы, не проверил их и перечислил средства на счета Романова и Коноваловой в Райффайзенбанке. Пострадавший написал заявление в полицию. Райффайзенбанк выдал ей запись с банкоматов, из которой следовало, что средства со счетов снял человек в медицинской маске и латексных перчатках. После Тинькофф банк вовсе заблокировал счет компании и отказывался сотрудничать с полицией.

Юрлицу друга Жуховицкого всего два месяца, говорится в посте (в ЕГРЮЛ компания внесена в июне 2019 года). Из фотографии документа следует, что заявитель руководит финансово-хозяйственной деятельностью общества ООО «Пегас», которая занимается торговлей стройматериалами и строительными работами. Заявитель – единственный сотрудник в штате этой организации, указано в документе.

Тинькофф банк ответил, что в описанной истории «много несостыковок», а большинство фактов не соответствуют действительности. Банк утверждает, что предоставил полиции все данные в полном объеме и намерен дальше участвовать в расследовании. Счет клиента в банке был открыт 7 сентября. 12 сентября на него поступили 5,5 млн рублей от сомнительных контрагентов, из-за это клиента проверял финмониторинг «Тинькофф». Компания «Пегас» имеет признаки фирмы-однодневки с номинальным директором, пишет финансовая организация. При открытии счета компания указала в качестве основной деятельности «рекламное агентство», а деньги получила за укладку бордюрного камня. Финмониторинг счел это странным.

На следующий день, после запроса от финмониторинга, клиент сам спрашивал в чате банк о выводе средств через КТС. «Тинькофф» указал, что удостоверения КТС по закону 2229-ФЗ считается исполнительным документом, и банк обязан его принять. Банк обратил внимание, что хотя в документах в посте говорится, что гендиректор – единственный сотрудник, в чате он спрашивал о выплате премии другим сотрудникам компании. «Тинькофф» счел странным, что руководитель интересуется выплатой премий через КТС вместо того, чтобы перечислить их напрямую.

«Тинькофф» пытался связаться с клиентом, когда получил удостоверения КТС (Жуховицкий писал, что этого не было), и клиент подтвердил исполнение двух удостоверений из четырех, утверждает банк. Банк добавил, что готов сотрудничать с гендиректором компании для выяснения деталей ситуации и тесно работает с полицией.

Самые надежные российские банки по версии Forbes

Достаточность капитала на 1.01.2019: 16,5%

Норматив мгновенной ликвидности на 1.01.2019: 191,1%

Рентабельность капитала за 2018 год: 9,7%

Доля вкладов в пассивах на 1.01.2019: 19,85%

Достаточность капитала на 1.01.2019: 13,03%

Норматив мгновенной ликвидности на 1.01.2019: 104,99%

Рентабельность капитала за 2018 год: 18,9%

Доля вкладов в пассивах на 1.01.2019: 44,13%

Достаточность капитала на 1.01.2019: 16,5%

Норматив мгновенной ликвидности на 1.01.2019: 191,1%

Рентабельность капитала за 2018 год: 9,7%

Доля вкладов в пассивах на 1.01.2019: 19,85%

Достаточность капитала на 1.01.2019: 13,03%

Норматив мгновенной ликвидности на 1.01.2019: 104,99%

Рентабельность капитала за 2018 год: 18,9%

Доля вкладов в пассивах на 1.01.2019: 44,13%

Достаточность капитала на 1.01.2019: 13,09%

Норматив мгновенной ликвидности на 1.01.2019: 73,21%

Рентабельность капитала за 2018 год: 9,0%

Доля вкладов в пассивах на 1.01.2019: 27,61%

Достаточность капитала на 1.01.2019: 14,89%

Норматив мгновенной ликвидности на 1.01.2019: 186,49%

Рентабельность капитала за 2018 год: 20,4%

Доля вкладов в пассивах на 1.01.2019: 51,52%

Достаточность капитала на 1.01.2019: 11,34%

Норматив мгновенной ликвидности на 1.01.2019: 108,54%

Рентабельность капитала за 2018 год: 19,4%

Доля вкладов в пассивах на 1.01.2019: 30,28%

Достаточность капитала на 1.01.2019: 14,5%

Норматив мгновенной ликвидности на 1.01.2019: 119,99%

Рентабельность капитала за 2018 год: 22,1%

Доля вкладов в пассивах на 1.01.2019: 29,69%

Достаточность капитала на 1.01.2019: 35,16%

Норматив мгновенной ликвидности на 1.01.2019: 90,53%

Рентабельность капитала за 2018 год: 5,0%

Доля вкладов в пассивах на 1.01.2019: 1,69%

Достаточность капитала на 1.01.2019: 40,22%

Норматив мгновенной ликвидности на 1.01.2019: 314,09%

Рентабельность капитала за 2018 год: 6,2%

Доля вкладов в пассивах на 1.01.2019: 2,88%

Достаточность капитала на 1.01.2019: 23,06%

Норматив мгновенной ликвидности на 1.01.2019: 174,1%

Рентабельность капитала за 2018 год: 11,8%

Доля вкладов в пассивах на 1.01.2019: н/д

Достаточность капитала на 1.01.2019: 40,55%

Норматив мгновенной ликвидности на 1.01.2019: 38,48%

Рентабельность капитала за 2018 год: 0,3%

Доля вкладов в пассивах на 1.01.2019: н/д

Достаточность капитала на 1.01.2019: 80,77%

Норматив мгновенной ликвидности на 1.01.2019: 245,22%

Рентабельность капитала за 2018 год: 10,3%

Доля вкладов в пассивах на 1.01.2019: н/д

Достаточность капитала на 1.01.2019: 12,57%

Норматив мгновенной ликвидности на 1.01.2019: 104,58%

Рентабельность капитала за 2018 год: 10,5%

Доля вкладов в пассивах на 1.01.2019: 2,01%

Достаточность капитала на 1.01.2019: 11,27%

Норматив мгновенной ликвидности на 1.01.2019: 60,2%

Рентабельность капитала за 2018 год: -1,7%

Доля вкладов в пассивах на 1.01.2019: 3,61%

Достаточность капитала на 1.01.2019: 29,75%

Норматив мгновенной ликвидности на 1.01.2019: 78,21%

Рентабельность капитала за 2018 год: 3,7%

Доля вкладов в пассивах на 1.01.2019: 8,15%

Достаточность капитала на 1.01.2019: 17,55%

Норматив мгновенной ликвидности на 1.01.2019: 66,17%

Рентабельность капитала за 2018 год: 2,8%

Доля вкладов в пассивах на 1.01.2019: 23,12%

Автор: Валерий Шарифулин

Источник: forbes.ru

Check Also

Водителей проверят на хронический алкоголизм

Будущих водителей и граждан, желающих вернуть права после лишения, ждет обязательный тест на определение в …