Home / Разное / Банк «Альянс» — мелкое мошенничество с депозитами и крупные аферы на государственном уровне

Банк «Альянс» — мелкое мошенничество с депозитами и крупные аферы на государственном уровне

Банк «Альянс» - мелкое мошенничество с депозитами и крупные аферы на государственном уровне
Банк «Альянс» — мелкое мошенничество с депозитами и крупные аферы на государственном уровне

АО «Банк Альянс» — украинский банк в форме акционерного общества. Центральный офис расположен в Киеве.

Имеет лицензию НБУ № 97 от 17 ноября 2011 года, а создали его еще в 1992 году. Зарегистрированный уставной капитал банка составляет 365 миллионов гривен. В общем, банк как банк. Но, как и многих банков, особенно небольших, есть у «Альянса» странички в истории, которые банкиры стараются не афишировать. Ибо то, что показывает реклама и заказные статьи — это одно, а то, что есть в реальности, как говаривал незабвенный Прокоп Сирко, что-другое. 

В далекие времена мы особо углубляться не будем, хотя и коснемся. Куда интереснее пара последних лет деятельности банка, их мы рассмотрим подробнне.

Акционерами банка по состоянию на 2019 год значились следующие лица:

Сосис Александр Иосифович — напрямую владеет 89,289006% акций;

Гетманцева Ольга Анатольевна — напрямую владеет 1,626843% акций;

Музыка Андрей Иванович — напрямую владеет 0,015410% акций;

Жердицкий Виктор Устинович — напрямую владеет 0,000601% акций.

Кому принадлежат оставшиеся почти 10% акций — неизвестно. 

Кстати, в 2015 году Александр Сосис владел всего 7,27% акций банка. Но немного погодя его портфель вырос до до 45,71%, в 2017-м до 86,57%, а банк стал основой созданной тогда группы «Альянс», куда также вошли фонд Сосиса «Украинские сбалансированные инвестиции» и компания «ФинКом-Инвест». Основателем последней являлся Роман Бублик (он же создатель украинского сайта «ФинШоп»), а владельцами с десяток человек из разных регионов Украины. 


В том, что страховщик Сосис решил стать банкиром, не было бы ничего предосудительного, если бы ни мрачный имидж банка «Альянс». Вкратце напомним: этот банк открылся в Донецке еще в 1992 году. Об «Альянсе» писали, что он находился под контролем Юрия Иванющенко (Юры Енакиевского), а владельцами банка всегда была группа акционеров, каждый их которых владел около 10%. После второго Майдана банк изменил владельцев: ими стали донецкое ООО «Крамп» (ЕГРПОУ 36442702) и киевское ООО «Укрбизнесстандарт» (ЕГРПОУ 35886746), оба известные как фирмы Иванющенко. Фирма «Крамп», по данным SKELET-info, являлась частью схемы, с помощью которой Иванющенко уклонялся от налогов, продавая селитру госпредприятия «Экоантилид», а также использовалась для фиктивного банкротства ООО «Чарнокит». Последнее стало фигурантом уголовного дела о незаконном возмещении НДС в особо крупных размерах, послед чего его и обанкротили. 

В декабре 2014 года СБУ заподозрила, что в банке «Альянс» работает крупный конвертационный центр с оборотом до 600 миллионов гривен и провела обыск. Как потом заявил тогдашний глава СБУ Валентин Наливайченко, среди изъятого находились печати учреждений и предприятий ЛДНР и контакты, по которым могло осуществляться финансирование терроризма. Также в «Альянсе» удалось найти имущество и документы другого банка — «Гефест», который тоже находился под контролем Иванющенко и его компаньона Сергея Дядечко. 

Но дело закончилось ничем — сразу после обыска был поднят скандал: Еврейская община Донбасса, устами раввина Пинхуса Вышедски (бывшего лидера донецкой общины «Хабад») заявила, что во время обыска «альфовцы» украли из ячейки банка деньги и ценности, принадлежавшие неким «евреям-беженцам». На сотрудников СБУ завели уголовное дело, их таскали по судам. А пока длился скандал, банк «Альянс» перепродали новым владельцам – и в итоге им стал Александр Сосис. 

Тут стоит упомянуть, что главного акционера Александра Сосиса связывают с одиозным Ринатом Ахметовым и совместным участием с ним в распиле денег по схеме «Роттердам+». Но Роттердамский отборный уголь, которым «отапливали» свои карманы власть имущие — это отдельная история. 

В августе 2019 года народный депутат Александр Дубинский записал короткое видео о том, что новым собственником банка «Альянс» через доверенных лиц стал Максим Бурбак из «Народного фронта». Дубинский писал, что банк причастен к афере с выводом 1,8 миллиарда гривен через беззалоговые кредиты. Причем весь кредитный портфель банка тогда составлял 2,3 миллиарда, из которых необеспеченными ничем были те самые 1,8 миллиарда гривен. Для понимания — если такой кредит не отдать, то банк его взыскать практически не сможет — нет залогового имущества. Как у бомжа в каком-нибудь кредитном союзе, только суммы, естественно, разные. 

Что характерно — на обвинения Дубинского Сосис так и не ответил. Но после скандала НАБУ провело в «Альянсе» обыск. Его проведение связывали с расследованием деятельности госпредприятия «Украэрорух», которое хранило в банке «Альянс» свои 260 миллионов гривен. Что настораживало в связи с гигантским ничем не обеспеченным кредитным портфелем. История с «Украэрорухом» и «Альянсом» интересна тем, что «Украэрорух» перед этим хранил свои 404 миллиона гривен в банке «Платинум», который объявил о своей неплатежеспособности. Минфраструктуры рекомендовало после этого госпредприятиям вывести деньги из коммерческих банков, но «Украэрорух» эту рекомендацию проигнорировал. Суть в том, что в случае изъятия этих денег из банка, он бы оказался на грани неплатежеспособности — просто остался бы без денег для выдачи клиентам. Но тогда «Альянсу» удалось выпутаться из этой истории. 

Буквально через несколько дней он попал в новую — в начале сентября 2019 года Национальный банк Украины оштрафовал банк «Альянс» на 2,6 миллиона гривен за рискованную деятельность. Как утверждали в НБУ, регулятор выявил факты осуществления в период с августа 2017 до июня 2018 купли-продажи одних и тех же облигаций внутреннего государственного займа (ОВГЗ) на общую сумму более 2,5 миллиарда гривен, по результатам которых 16 физических лиц — клиентов банка «Альянс» получили искусственную прибыль от отчуждения ценных бумаг в размере 57,7 миллиона гривен. 

Характер и последствия указанных финансовых операций дали основания Нацбанку полагать, что целью осуществления этих финансовых операций была легализация криминальных доходов и перевод безналичных средств в наличные. 

Во-первых, при заключении сделок с ценными бумагами банк «Альянс» выступал брокером и действовал от имени, за счет и по заказам клиентов. В то же время искусственная прибыль от продажи ОВГЗ клиентами получалась практически без оплаты покупки этих ОВГЗ (средства для проведения расчетов по покупке ОВГЗ клиентами брокеру не перечислялись, а получались от расчетов по дальнейшей продаже этих ОВГЗ). 

Во-вторых, почти 98% (56,4 миллона гривен) средств из указанных 57,7 миллиона прибыли в дальнейшем были получены клиентами в наличной форме в кассе банка. 

В-третьих, доля сделок, заключенных банком на фондовых биржах по заказам клиентов по купле-продаже ОВГЗ, составляет более 93% от общей суммы сделок, заключенных на фондовых биржах банком в качестве брокера, от имени, за счет и по заказам физических лиц. 

Банк также фигурировал в уголовном производстве по факту совершения преступлений с использованием ценных бумаг – указывалось, что подобные операции на рынке ценных бумаг описаны в «Типологии легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения» в 2015 году. 

Но штрафом дело не закончилось. 24 декабря 2019 года в рамках расследования уголовного дела № 42019101070000254  Подольский районный суд Киева разрешил столичной прокуратуре временный доступ к вещам и документам клиентов банка «Альянс». Расследуется как раз дело об ОВГЗ. 

Досудебное расследование начато по факту злоупотребления полномочиями должностными лицами банка «Альянс», которые «с целью получения неправомерной выгоды внедрили механизм умышленного уменьшения стоимости ОВГЗ при операциях купли-продажи, что повлекло ущерб государственным интересам». 

Прокуроры считают, что должностные лица «Альянса» и брокеры не выполняли требования в сфере финмониторинга. В частности, не проверяли источники происхождения денег клиентов, за которые приобретались ОВГЗ, что привело к масштабному отмыванию доходов, полученных преступным путем. 

Других решений по этому делу в Едином государственном реестре судовых решений пока нет. Следует полагать, что оно все еще расследуется и мы вправе ждать вскоре продолжения. 

Но это не единственное, как вы догадываетесь, решение суда по банку «Альянс». Так, сайт youcontrol.com.ua нам показывает следующее:

То есть, в реестрах насчитывается более сотни судебных решений по банку. Самое «свежее» из них от 28 августа нынешнего года — иск «Укртрансгаза» к банку «Альянс» по взысканию с последнего 257 936,28 гривен по банковской гарантии. Как следует их решения суда, «исковые требования обоснованы ненадлежащим исполнением со стороны ответчика требования об уплате денежных средств по банковской гарантии № 2210-18 от 25.04.2018». 

Суд пока что отложил рассмотрение дела по сути, но из решения ясно одно: «Альянс» отказался платить «Укртрансгазу» деньги, выплату которых гарантировал в 2018 году. В просторечьи это называется достаточно емко: «кидок». 

Еще одно решение от 19.08.2020 — об аресте денежных средств в размере  55 000 000,00 гривен, принадлежащих Запорожскому титано-магниевому комбинату и размещенных в банке «Альянс», На первый взгяд — ничего особого. Но вспомните историю с деньгами «Укртрансаэро». 

Сумма довольно крупная и теперь она заблокирована. Могут ли возникнуть проблемы у банка? Если бы речь шла о другом финансовом учреждении — можно бы было утверждать, что нет. Но в данном случае дать категорический ответ мы не можем. 

Еще одно решение (от 18 августа) — иск НАК «Укрэенрго» к банку «Альянс» на сумму в 5 168 693,96 гривен. И — опять же это банковская гарантия, по которой «Альянс» отказался платить. 

История также тянется два года. Два года «Альянс» отказывается выполнять свои обязательства, а пострадавшие судятся. Интересно — со своих должников банк деньги тоже не требует? Если кто-то из кредитующихся в банке ему задолжает пару сотен гривен — ему спишут? Вопрос, конечно, риторический. 

Склонность «Альянса» к кидалову подтверждают и клиенты на сайте Минфин. 

Это вообще какая-то жесть — быть настолько мелочными. Ведь зажали-то копейки — 400 гривен! Но, видать, жадность пределов не имеет. Ни нижних, ни верхних. 

Следующий отзыв — тоже жесть. Клиента обманули на 1000 гривен. 

Хамство и некомпетентность сотрудников банка — отдельная, как оказалось, история: 

Вот такой банк. Хотя руководство «Альянса» пытается зачистить свои неблаговидные поступки в Интернете, но это не очень-то и удается. Нынешние технологии дают возможность на просторах Сети найти практически все. Тем более, если материалов много. А по банку «Альянс» их предостаточно.

Автор: Андрей Гончар

Check Also

В Беларусь завезли «сомнительную» российскую вакцину от COVID-19 для испытания на добровольцах

В Беларусь завезли «сомнительную» российскую вакцину от COVID-19 для испытания на добровольцах В Беларусь поставили …